Notre histoire commence en 2019
Un cabinet né d'une conviction simple : la planification financière devrait être accessible, compréhensible et alignée avec vos véritables priorités de vie.
Comment tout a démarré
En 2019, après quinze ans dans différentes structures financières traditionnelles, j'ai réalisé quelque chose qui me dérangeait. Trop de clients repartaient avec des plans complexes qu'ils ne comprenaient pas vraiment. Des tableaux Excel impressionnants, certes, mais peu de clarté sur ce qui comptait vraiment pour eux.
dalanovaelora est né de cette frustration. L'idée était de créer un espace où les conversations sur l'argent seraient d'abord des conversations sur la vie. Vos projets, vos craintes, vos priorités. Les chiffres viennent après, pas avant.
On a commencé dans un petit bureau à Saint-Étienne avec trois clients qui nous faisaient confiance. Aujourd'hui, on accompagne une cinquantaine de foyers et quelques entrepreneurs. Pas des milliers, non. C'est voulu. Parce qu'on préfère connaître vraiment les gens avec qui on travaille.
Ce qui guide notre travail
Pas de jargon, pas de solutions toutes faites. Juste des principes qu'on applique depuis le premier jour.
Transparence totale
Vous comprenez exactement comment on est rémunéré, pourquoi on suggère telle option plutôt qu'une autre, et quels sont les vrais coûts. Aucune surprise cachée dans les petites lignes.
Éducation d'abord
Notre rôle n'est pas de décider à votre place. C'est de vous donner les clés pour comprendre vos options et faire des choix éclairés. On passe du temps à expliquer, toujours.
Pragmatisme
Un plan financier doit fonctionner dans la vraie vie. Avec les imprévus, les changements de situation, les envies qui évoluent. On construit des stratégies flexibles, pas des schémas rigides.
Notre façon de travailler
On ne propose pas de méthode miracle. Juste une approche structurée qui a fait ses preuves avec nos clients depuis 2019. Elle peut évoluer selon votre situation, mais voici les grandes lignes.
Premier échange
On prend le temps de comprendre votre situation actuelle et vos objectifs. Pas de formulaire à remplir seul dans votre coin. Une vraie conversation, souvent autour d'un café.
Analyse personnalisée
On examine vos finances sous tous les angles : budget, épargne, fiscalité, protection. On identifie les points d'amélioration possibles et les éventuels risques à anticiper.
Présentation des options
On vous explique les différentes pistes envisageables, avec leurs avantages et leurs limites. Vous décidez ensuite ce qui vous convient vraiment, sans pression.
Suivi régulier
La vie change, votre plan aussi. On fait le point régulièrement pour ajuster si nécessaire. Vous nous contactez quand vous en ressentez le besoin.
L'équipe derrière dalanovaelora
Une petite équipe, volontairement. On privilégie la qualité des relations avec nos clients plutôt que la croissance à tout prix.
Arnaud Delorme
Fondateur et conseiller principal
Quinze ans d'expérience en gestion de patrimoine avant de lancer dalanovaelora en 2019. Diplômé de l'ESSEC et certifié AMF. Ce qui me motive vraiment ? Aider les gens à y voir plus clair dans leurs finances sans les noyer sous les termes techniques. J'ai passé trop d'années à voir des clients perdus dans des plans qu'ils ne comprenaient pas.
En dehors du bureau, je passe mon temps libre à courir dans les montagnes autour de Saint-Étienne. Ça aide à garder les idées claires et à relativiser quand les marchés deviennent nerveux.
Envie d'en discuter ?
Si notre approche vous parle, on peut commencer par un échange sans engagement. Une heure pour faire connaissance et voir si on peut vous être utile. Simple et direct.
Prendre contact